Colapso do Banco do Vale do Silício leva a medidas emergenciais para evitar propagação da instabilidade

O governo dos EUA está a tomar medidas de emergência destinadas a evitar mais instabilidade entre os bancos após a falência histórica do Silicon Valley Bank, garantindo aos clientes da instituição financeira falida que serão capazes de recuperar todo o seu dinheiro rapidamente.

O anúncio ocorreu em meio a temores de que os fatores que causaram o colapso do banco com sede na Califórnia pudessem se espalhar, e apenas algumas horas antes do início das negociações na Ásia.

Os reguladores trabalharam durante todo o fim de semana para tentar encontrar um comprador para o banco ou intermediar outra intervenção, período durante o qual outro banco, o Signature, foi fechado.

O Departamento do Tesouro, o Federal Reserve e a Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) disseram no domingo que todos os clientes do Silicon Valley Bank estariam protegidos e teriam acesso aos seus fundos.

E anunciaram medidas destinadas a proteger os clientes do banco e evitar mais corridas bancárias.

“Este passo garantirá que o sistema bancário dos EUA continue a desempenhar o seu papel vital de proteger os depósitos e fornecer acesso ao crédito às famílias e às empresas de uma forma que promova um crescimento económico forte e sustentável”, afirmaram as agências num comunicado conjunto.

Embora os detalhes das medidas de emergência não fossem claros, as agências disseram que não levariam a perdas para os contribuintes americanos e que todos os depositantes seriam curados.

Um alto funcionário do Tesouro dos EUA disse que as empresas não estavam a ser resgatadas, mas os depositantes estavam a ser protegidos.

Os detentores de ações e títulos do Banco do Vale do Silício seriam eliminados, disse o funcionário, que informou os repórteres após o anúncio.

A administração Biden trabalhará com o Congresso e os reguladores financeiros para considerar ações adicionais para fortalecer ainda mais o sistema financeiro, disse o funcionário.

A secretária do Tesouro dos EUA, Janet Yellen, disse anteriormente que o governo não iria resgatar o banco.

Numa entrevista ao Face the Nation da CBS, ela enfatizou que a situação actual era muito diferente da crise financeira de há quase 15 anos, quando o governo resgatou os bancos para proteger a indústria.

“Não vamos fazer isso de novo”, disse ela. "Mas estamos preocupados com os depositantes e focados em tentar atender às suas necessidades."

Com Wall Street abalada, Yellen tentou tranquilizar os americanos de que não haveria efeito dominó após o colapso do Banco de Silicon Valley.

“O sistema bancário americano é realmente seguro e bem capitalizado”, disse ela. "É resiliente."

O Silicon Valley Bank – com sede em Santa Clara, Califórnia – é o 16º maior banco do país. Foi a segunda maior falência bancária da história dos EUA, depois do colapso do Washington Mutual em 2008.

O banco atendia principalmente trabalhadores de tecnologia e empresas apoiadas por capital de risco, incluindo algumas das marcas mais conhecidas do setor.

O Silicon Valley Bank começou a deslizar para a insolvência quando os seus clientes, em grande parte empresas tecnológicas que precisavam de dinheiro enquanto lutavam para obter financiamento, começaram a levantar os seus depósitos.

O banco teve de vender obrigações com prejuízo para cobrir os levantamentos, levando à maior falência de uma instituição financeira dos EUA desde o auge da crise financeira.

Yellen descreveu o aumento das taxas de juro – que foram aumentadas pela Reserva Federal para combater a inflação – como o problema central do Silicon Valley Bank. Muitos dos seus activos, tais como obrigações ou títulos garantidos por hipotecas, perderam valor de mercado à medida que as taxas subiram.

“Os problemas com o setor de tecnologia não estão no centro dos problemas deste banco”, disse ela.

Yellen disse esperar que os reguladores considerem “uma ampla gama de opções disponíveis”, incluindo a aquisição do Silicon Valley Bank por outra instituição. Até agora, porém, nenhum comprador se apresentou.

Sheila Bair – que foi presidente do FDIC durante a crise financeira de 2008, lembrou que, com quase todas as falências bancárias durante esse período, “vendemos um banco falido a um banco saudável. porque eles queriam o valor da franquia desses grandes depositantes, então, idealmente, esse é o melhor resultado".